تقرير بينانس السنوي 2025: التنظيم والسيولة واعتماد العملات الرقمية في دائرة الضوء

صدر تقرير “بينانس” السنوي حول حالة البلوكتشين لعام 2025، والذي سلّط الضوء على أهم المواضيع ومؤشرات النمو في مجالات التنظيم، السيولة، اكتشاف الويب 3.0، تبني المؤسسات، حماية المستخدمين، والاستخدام اليومي للعملات الرقمية. للاطلاع على النتائج الكاملة، وتحديثات المنتجات، والبيانات، يمكنكم قراءة التقرير الكامل المتاح هنا باللغة الإنكليزية.

في نهاية عام 2025، حققت “بينانس” إنجازين مهمين: أصبحت أول منصة تداول عملات رقمية تحصل على ترخيص كامل من هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) ضمن الإطار التنظيمي الصارم لسوق أبوظبي العالمي (ADGM)، ما سمح بالتداول العالمي المنظم، كما تجاوز عدد مستخدمي مجتمعها المسجلين 300 مليون مستخدم حول العالم. يعكس هذان الإنجازان معًا تغير التوقعات في قطاع العملات الرقمية، حيث بدأت المنصات تُقيّم بشكل متزايد كبنية تحتية مالية، اعتمادًا على الحوكمة، والمرونة، وحماية المستخدمين، والقدرة على الأداء تحت الضغط، بالإضافة إلى الحجم، والسيولة، وقوة مجتمع المستخدمين.

الثقة كبنية تحتية: التنظيم.. المرونة.. والنتائج القابلة للقياس

غطي إطار عمل سوق أبوظبي العالمي الحوكمة، وإدارة المخاطر، والحفظ، والمقاصة، وحماية المستهلك، مما يقرب هيكل سوق العملات الرقمية من التوقعات المؤسسية التقليدية.
ويؤكد التقرير أن الثقة تُقاس بالنتائج الملموسة، فمنذ عام 2023، خفضت منصة “بينانس” انكشافها المباشر على فئات الأموال غير المشروعة الرئيسية بنسبة 96٪. وفي عام 2025، ساهمت ضوابط المنصة في منع خسائر محتملة بقيمة 6.69 مليار دولار أميركي نتيجة الاحتيال والنصب، التي كانت ستؤثر على 5.4 مليون مستخدم. وخلال الفترة نفسها، عالجت “بينانس” أكثر من 71 ألف طلب من جهات إنفاذ القانون، ودعمت مصادرة حوالي 131 مليون دولار أميركي مرتبطة بأنشطة غير مشروعة، كما قدمت أكثر من 160 دورة تدريبية للجهات المختصة.

كما تُبنى الثقة أيضًا من خلال تبسيط التجربة للمستخدمين الشرعيين. ومن أبرز الأمثلة التي أشار إليها التقرير إعادة تصميم العناية الواجبة المعززة، حيث تم تبسيط خطوات التقديم وتحسين معدلات النجاح في دورة قصيرة، بهدف تعزيز الامتثال دون تعقيد تجربة المستخدم.

أين تكمن السيولة: العمق.. المشاركة وتدفقات الاكتشاف الجديدة

لا تزال السيولة العامل الحاسم في تجربة التداول، بما في ذلك فروق الأسعار، والانزلاق السعري، وموثوقية التنفيذ. في عام 2025، عالجت منصة Binance حجم تداول بلغ 34 تريليون دولار أميركي عبر جميع منتجاتها، مع حجم تداول فوري تجاوز 7.1 تريليون دولار أميركي، بينما بلغ إجمالي حجم التداول عبر التاريخ 145 تريليون دولار أميركي.

في الوقت نفسه، ازدادت المشاركة تنوعًا، حيث وسعت “بينانس” أسواق التداول الفوري لتشمل 490 عملة و1889 زوج تداول فوري، وتغطية العقود الآجلة لتشمل 584 عملة. كما ساهمت الأدوات الرقمية في تغيير سلوك المستخدمين نحو مشاركة أكثر تنظيمًا، بما في ذلك المحاكاة والأتمتة. استخدم أكثر من 300 ألف مستخدم منصة التداول التجريبي الموحدة للتداول الفوري والعقود الآجلة بأموال رقمية افتراضية، لتعلم واجهات المستخدم واختبار الاستراتيجيات قبل التداول الفعلي. وفي مجال العقود الآجلة، اشترك أكثر من 1.2 مليون مستخدم في خدمة “سمارت موني”، وهي مجموعة أدوات مباشرة لتتبع إشارات سلوك المتداولين الناجحين.

كما يسلط التقرير الضوء أيضًا على تحول مهم في اكتشاف المشاريع الجديدة والتفاعل معها، حيث أصبح برنامج Binance Alpha 2.0 منصة رئيسية لاكتشاف المشاريع، متكاملًا بسلاسة مع تجربة “بينانس”، متجاوزًا حجم تداول تريليون دولار أميركي، ومستقطبًا 17 مليون مستخدم بحلول عام 2025. كما وزّع البرنامج مكافآت بقيمة 782 مليون دولار أميركي عبر 254 عملية توزيع مجانية. ومع هذا الحجم الكبير، ازداد التركيز على النزاهة، حيث حظرت ضوابط إدارة المخاطر 270 ألف مشارك غير نزيه، ما ساعد في ضمان توافق المكافآت مع المستخدمين الحقيقيين بدلاً من الأنشطة الآلية.

المؤسسات في طور التطور: من البرامج التجريبية إلى سير العمل التشغيلي

كان تبني المؤسسات للعملات الرقمية من مرحلة التجريب إلى مرحلة التكامل محورًا رئيسيًا في التقرير. إذ بدأت المؤسسات تتطلع إلى بنية تحتية للعملات الرقمية تتوافق مع متطلبات الحوكمة، الضمانات، التقارير، والتسوية المستخدمة حاليًا. وقد انعكس هذا التوسع على منصة “بينانس” خلال عام 2025، حيث نما حجم التداول المؤسسي بنسبة 21٪ مقارنة بالعام السابق، وارتفع حجم تداول العملات الورقية خارج البورصة بنسبة 210٪.

كما اقتربت تقنية التوكنة من التطبيقات العملية، بما في ذلك استخدام الأموال المُمثلة رقمياً كضمانات مؤهلة خارج منصات التداول ضمن إطار الضمانات المؤسسية. ويُظهر التقرير كيف تُتيح العروض المعيارية، بما في ذلك منصات التداول ذات العلامات التجارية الخاصة من خلال خدمة “العملات الرقمية كخدمة”، للشركات الخاضعة للتنظيم تقديم الأصول الرقمية دون الحاجة إلى إعادة بناء بنية تحتية كاملة. كما تعكس هياكل الحسابات المقدمة عبر حسابات الصناديق وBinance Wealth وBinance Prestige كيفية تنظيم رأس المال في التمويل التقليدي، مع صيغ تدعم الاستراتيجيات المُدارة وتسجيل الكيانات ونماذج الخدمات المخصصة.

العملات الرقمية في الحياة اليومية: منصات التداول المحلية والمدفوعات والربح

إلى جانب التداول والاكتشاف، يعتمد تبني العملات الرقمية على قدرة المستخدمين على تمويل حساباتهم بالعملة المحلية، وسهولة تحويل القيمة، واختيار أدوات الربح بما يناسب تفضيلاتهم ومخاطرهم. في عام 2025، نما حجم التداول بالعملات الورقية والتحويلات بين الأفراد بنسبة 38٪، كما ارتفع عدد مستخدمي Binance Pay بنسبة 30٪ على أساس سنوي، وتوسع نطاق قبولها ليشمل أكثر من 20 مليون تاجر. كما وزعت منصة Binance Earn 1.2 مليار دولار أميركي كمكافآت للمستخدمين عبر مجموعة منتجاتها.

أخيراُ، يشهد التمويل الرقمي تحولًا متسارعًا نحو وضع معايير واضحة، وزيادة السيولة مع ضمان موثوقية التنفيذ، وتوجيه أكبر نحو المستخدمين مع تعزيز سهولة الاكتشاف والمشاركة. تُظهر أرقام منصة “بينانس” لعام 2025 حجمًا هائلًا، لكن الأهم هو ما يتطلبه هذا الحجم: أسس تنظيمية راسخة مثل ترخيص سوق أبوظبي العالمي، برامج مرونة وأمان تمنع الخسائر الحقيقية، حماية قوية للبيانات، حوكمة فعالة للذكاء الرقمي، وتصميم منتجات يقلل التعقيدات للمستخدمين الشرعيين ويرفع تكلفة إساءة الاستخدام. وتجدر الإشارة إلى أن هذه المدونة تقدّم ملخصًا لبعض نتائج التقرير، بينما يتضمن التقرير الكامل تحليلات معمقة، وسياقًا داعمًا، وتحديثات إضافية للبنية التحتية والمنتجات.