"فيوز فاينانس" الإماراتية تتوسع في سويسرا ببنية تحتية منظمة للأصول الرقمية

تتوسع شركة "فيوز فاينانس" في سويسرا، من خلال افتتاح أول فرع لها في أوروبا الغربية، استجابةً للطلب المتزايد من المؤسسات المالية على بنية تحتية منظمة تربط الأصول الرقمية بشبكات الدفع التقليدية.

وأعلنت الشركة، المتخصصة في توفير البنية التحتية للأصول الرقمية، في 8 سبتمبر، حصول فرعها السويسري على موافقة الهيئة الإشرافية للوسطاء الماليين والأمناء (SO-FIT) للعمل كوسيط مالي معتمد.

ويعزز هذا التوسع نطاق عمل "فيوز" التنظيمي الحالي في الشرق الأوسط وتركيا وكندا، كما يمنحها قاعدة في أحد أكبر أسواق إدارة الثروات العابرة للحدود في العالم.

ومن خلال فرعها السويسري، تخطط "فيوز" لتزويد عملائها من المؤسسات ببنية تحتية للأصول الرقمية وتسوية العملات المستقرة، إلى جانب أنظمة الدفع المعتمدة، بما في ذلك SWIFT وSEPA وSIC.

وفي هذا السياق، أعلنت الشركة أنها ستبدأ بتشكيل فريق محلي خلال الأشهر الستة المقبلة، بالتزامن مع توسع عملياتها في سويسرا.

تستهدف "فيوز" البنوك السويسرية ومديري الثروات

يأتي هذا التوسع في وقت تسعى فيه المؤسسات المالية السويسرية بشكل متزايد إلى دمج الأصول الرقمية في أعمالها الحالية.

وتُقدّر جمعية المصرفيين السويسريين أن البنوك في البلاد تدير أصولًا بقيمة نحو 9.3 تريليون فرنك سويسري (11.5 تريليون دولار)، ما يجعل سويسرا مركزًا عالميًا رئيسيًا لإدارة الثروات العابرة للحدود.

وفي الوقت نفسه، استشهدت "فيوز" ببيانات من تقييم القطاع المالي لعام 2025 الصادر عن صندوق النقد الدولي، والتي تشير إلى أن نحو أربعة من كل خمسة بنوك سويسرية لم تقدم بعد خدمة منظمة للأصول الرقمية.

وتعتزم "فيوز" سد هذه الفجوة من خلال توفير بنية تحتية تتيح للبنوك وشركات التكنولوجيا المالية تقديم خدمات الأصول الرقمية، دون الحاجة إلى تطوير التقنيات والأنظمة التشغيلية اللازمة داخليًا.

ووفقًا للشركة، عالجت "فيوز" حتى الآن أكثر من 12 مليار دولار من حجم الأصول الرقمية.

وقال مو علي يوسف، الرئيس التنفيذي لشركة Fuze: "إن البنوك السويسرية وشركات التكنولوجيا المالية تبحث عن أكثر من مجرد منتج عملات رقمية مضاف إلى أنظمتها الحالية. إنها بحاجة إلى بنية تحتية آمنة ومنظمة تتناسب مع مستقبل الخدمات المالية".

بنية تحتية موحدة لتسوية المدفوعات الرقمية والتقليدية

صُممت خدمة "فيوز" في سويسرا لدمج تسوية الأصول الرقمية مع البنية التحتية المالية التقليدية، بدلًا من التعامل معهما كنظامين منفصلين.

وفي هذا الإطار، تخطط الشركة لتوفير خدمات الوساطة المؤسسية في مجال الأصول الرقمية، وتنفيذ الصفقات خارج البورصة عبر جهات معتمدة، إلى جانب منصة واجهة برمجة تطبيقات (API) تتيح للمؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم دمج خدمات الوساطة في الأصول الرقمية ضمن منتجاتها.

وأوضحت "فيوز" أن خدماتها للبنوك الخاصة ومديري الثروات ستعمل من خلال بنوك شريكة وشركات تكنولوجيا مالية خاضعة للتنظيم السويسري.

كما تخطط الشركة لاستخدام طبقة توجيه لتحديد كيفية انتقال المدفوعات المؤسسية عبر قنوات الدفع التقليدية وقنوات العملات المستقرة، استنادًا إلى عوامل تشمل العملة، ومسار الدفع، والتكلفة، وموثوقية التسوية.

علاوة على ذلك، ووفقًا لـ"فيوز"، ستظل ضوابط الامتثال، مثل فحص العقوبات ومراقبة المعاملات وإجراءات قواعد السفر وإنشاء سجلات التدقيق، ثابتة بغض النظر عن قناة الدفع المستخدمة.

ويعكس هذا النهج تحديًا أوسع يواجه البنوك الراغبة في دخول مجال الأصول الرقمية، يتمثل في دمج أنظمة التسوية القائمة على تقنية البلوكتشين ضمن أنظمة الخزينة والامتثال والتقارير الحالية، بدلًا من إنشاء عمليات تشغيلية منفصلة بالكامل.

إشراف هيئة SO-FIT يضيف طبقة تنظيمية سويسرية

سيخضع الكيان السويسري التابع لشركة "فيوز" لإشراف هيئة SO-FIT فيما يتعلق بالأنشطة التي يغطيها قانون مكافحة غسل الأموال السويسري.

وتعمل SO-FIT كهيئة تنظيمية وإشرافية ذاتية بموجب القانون السويسري، وهي مخولة من قبل هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) بالإشراف على الوسطاء الماليين ضمن نطاق اختصاصها.

وأعلنت الشركة أن فرعها السويسري سيحافظ على وجود فعال في الإدارة واتخاذ القرارات داخل سويسرا، بالتزامن مع بناء فريق محلي ودولي.

وقال جيانلوكا ماسيني، مدير "فيوز" في سويسرا، إن الشركة تخطط لدمج عملية اتخاذ القرارات المحلية مع البنية التحتية والخبرة التي طورتها في أسواق أخرى.

وأضاف ماسيني: "من حق البنوك السويسرية وشركات التكنولوجيا المالية أن تطالب شركاءها بمعايير عالية. ونحن نسعى جاهدين لتقديم أفضل خدمة ممكنة منذ اليوم الأول".

أصبحت سويسرا أول سوق لـ "فيوز" في أوروبا الغربية

يمثل هذا التوسع خطوة جغرافية مهمة لشركة Fuze، التي بنت جزءًا كبيرًا من أعمالها في الأسواق الناشئة والشرق الأوسط.

وقالت الشركة إن نموها حظي بدعم صناديق استثمار دولية وإقليمية، مع تطورها لتصبح مزودًا عالميًا منظمًا للبنية التحتية للأصول الرقمية.

كما ربط يوسف التوسع السويسري بظهور دولة الإمارات العربية المتحدة كقاعدة لشركات الأصول الرقمية، مشيرًا إلى أن البيئة التنظيمية في البلاد ساعدت Fuze على تطوير بنية تحتية يمكن نشرها الآن على المستوى الدولي.

وبالتالي، يعكس الانتقال إلى سويسرا تطورين متزامنين؛ فمن جهة، تبحث المؤسسات المالية السويسرية عن طرق لدمج الأصول الرقمية في الخدمات المالية القائمة، ومن جهة أخرى، يسعى مزودو البنية التحتية للأصول الرقمية بشكل متزايد إلى الوصول المنظم إلى المراكز المالية التقليدية.

توسع "فيوز" يعكس تقارب الأصول الرقمية والقطاع المالي التقليدي

إلى ذلك، يعكس دخول "فيوز" إلى السوق السويسرية تحولًا يتجاوز مجرد التوسع الجغرافي، إذ يشير إلى انتقال البنية التحتية للأصول الرقمية من مرحلة تقديم خدمات متخصصة إلى محاولة الاندماج مباشرة في النظام المالي التقليدي.

ويبدو أن الطلب المؤسسي لم يعد يتركز على امتلاك أدوات رقمية منفصلة، بل على حلول قادرة على العمل ضمن أنظمة الدفع والامتثال والتسوية القائمة. وفي المقابل، سيكون نجاح "فيوز" مرتبطًا بقدرتها على تحقيق توازن بين سرعة الأصول الرقمية ومتطلبات الرقابة والامتثال الصارمة في السوق السويسرية، وهو ما قد يشكل اختبارًا مهمًا لقابلية هذا النموذج للتوسع عالميًا.