ما هي الأخطاء التي أدت إلى إفلاس برايم ترست؟

قدمت برايم ترست للمحكمة التجارية الأمريكية في ديلاوير يوم الخميس الماضي، ذكر الرئيس التنفيذي لشركة Prime Trust، جور لاو، كيف واجهت الشركة هجومًا مزدوجًا من تراجع سوق العملات الرقمية وفريق قيادي لم يتمكن من تغيير مساره في ظل تلك الظروف الصعبة.

بدلاً من التكيف، شرح لاو، الذي تولى منصب الرئيس التنفيذي المؤقت في نوفمبر من العام السابق، أن المديرين التنفيذيين السابقين للشركة استمروا في الإنفاق المبذول على نطاق واسع على الرغم من تراجع الإيرادات.

وفقًا للاو، أنفقت Prime Trust ما يقرب من 10.5 مليون دولار في أكتوبر، بينما تم توليد إيرادات تقدر بحوالي 3.1 مليون دولار فقط، مما أدى إلى خسارة صافية كبيرة تجاوزت 7 ملايين دولار. واستمر هذا النمط خلال الشهر التالي، حيث ارتفعت النفقات إلى 11.1 مليون دولار، مما أسفر عن خسارة صافية كبيرة أخرى تقدر بحوالي 8.4 مليون دولار.

من بين العوائق الكبيرة التي أثرت مباشرة على الشركة أيضًا، كان انهيار TerraLUNA في مايو، ناتجًا عن انهيار العملة المستقرة UST والممثل الرقمي LUNA التابعان لشركة Terra. كشف لاو أن Prime Trust قامت بالاستثمار 6 ملايين دولار من أموال العملاء ومليوني دولار إضافي من احتياطيها في Terra قبل انهيارها.

وفي حادثة بارزة للغاية، سردت الشركة كيف قامت بقفل نفسها بشكل غير مقصود من محفظة العملات الرقمية الخاصة بها. في القسم المعنون “حادثة المحفظة”، وصف لاو كيف استخدم المديرون التنفيذيون في الشركة “محفظة التخزين البارد” لتأمين الممثلات الرقمية، بما في ذلك الإثيريوم وعملات ERC-20 المتوافقة. تم إنشاء محفظة معينة، تُعرف بـ “محفظة 98f”، في مارس 2018 باعتبارها جهازًا يتطلب الاستحواذ الفعلي والتوقيعات المتعددة للوصول إليه.

في عام 2019، قامت Prime Trust بنقل محافظها إلى نظام يُدار من قبل منصة الأمان الرقمي Fireblocks. للأسف، لم تكن الشركة على علم بأن التحول من المحافظ القديمة إلى النظام الجديد لم يكتمل بعد. هذا الإهمال أدى إلى استمرار تزويد العملاء بعناوين تسمح لهم بإيداع الأموال في محفظة 98f.

ظهرت هذه الأخطاء فقط عندما طلب عميل مجهول سحبًا كبيرًا من الإيثريوم لم تتمكن Prime Trust من تلبيته. تفاقمت الحالة عندما اكتشف أن الأجهزة الفعلية المطلوبة للوصول إلى المحفظة القديمة، وهي لوحات Cryptosteel المنقوشة، لم تعد في ملكية الشركة. حتى الآن، لم تتمكن Prime Trust من استعادة الوصول إلى محفظة 98f.

استجابةً، بدأ “بعض موظفي الشركة”، وفقًا لموقع Decrypt، في استخدام العملات القانونية من حسابات العملاء لشراء الإيثريوم وتلبية طلبات السحب بين ديسمبر 2021 ومارس 2022. استهلكت هذه الجهود أكثر من 76 مليون دولار. بعد ذلك، بدأت مشاكل Prime Trust في الازدياد. في يونيو، استهدفت السلطات التنظيمية شريكين من شركة Prime Trust، وانهارت اتفاقية الاندماج مع حارس العملات المشفرة BitGo في غضون أسبوعين فقط من الانتهاء منها.

في 27 يونيو، قامت السلطات التنظيمية في نيفادا بإغلاق Prime Trust بعد اكتشاف ديون الشركة الكبيرة في العملات القانونية والعملات الرقمية المستحقة للعملاء. أعلن المسؤولون أن Prime Trust كانت تدين بديون تقدر بأكثر من 85 مليون دولار بالعملات القانونية، مع وجود حوالي 2.9 مليون دولار فقط من الأموال المتاحة. وفيما يتعلق بالعملات الرقمية، كانت الشركة مدينة بحوالي 69.5 مليون دولار بالعملات الرقمية مقابل حوالي 68.6 مليون دولار فقط من الأموال المتاحة في تلك الفترة.

بعد وضعها الأولي تحت إشراف القاضي، بدأت Prime Trust في النهاية عملية تقديم طلب إعلان إفلاس في 14 أغسطس.