سنغافورة وسوق أبوظبي العالمي ينجزان أول تجربة عابرة للحدود لتمويل التجارة الرقمية عبر البلوكتشين

أعلنت هيئة تطوير الإعلام والاتصالات في سنغافورة، وسلطة النقد في سنغافورة، وسلطة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي، بالتعاون مع بنك «دي بي إس» وبنك الإمارات دبي الوطني وستاندرد تشارترد، نجاح أول تجربة من نوعها على مستوى العالم لتمويل التجارة الرقمية عبر الحدود، باستخدام منصة «تريد ترست» المدعومة بتقنية البلوكتشين.

توحيد الاعتراف القانوني بالمستندات الرقمية

استخدمت التجربة إطار عمل «تريد ترست»، الذي طورته هيئة تطوير الإعلام والاتصالات في سنغافورة، لتسهيل نقل السجلات الإلكترونية بين الولايات القضائية التي اعتمدت القانون النموذجي بشأن السجلات الإلكترونية القابلة للتحويل، الصادر عن لجنة الأمم المتحدة للقانون التجاري الدولي.

ويسهم هذا الإطار في مواءمة الاعتراف القانوني بالمستندات الرقمية، مثل سندات الشحن الإلكترونية، بين سنغافورة وسوق أبوظبي العالمي. كما يتكامل مع التوجه الأوسع لمجموعة الدول السبع نحو اعتماد السجلات الإلكترونية القابلة للتحويل في التجارة الدولية.

معالجة تحديات التمويل التجاري التقليدي

لا يزال تمويل التجارة عبر الحدود يعتمد إلى حد كبير على المستندات الورقية، ما يجعله عرضة للاحتيال بسبب تعقيد تدفق المعاملات وتعدد الأطراف المشاركة فيها.

وطورت الهيئة السنغافورية منصة «تريد ترست» بصفتها إطاراً قابلاً للتشغيل البيني، يتيح إثبات صحة المستندات الرقمية المستخدمة في تمويل التجارة ومصدرها وملكيتها. ويسمح ذلك للأطراف التجارية والبنوك المتعاملة بالتحقق من المستندات رقمياً وبشكل آمن، حتى عند استخدام منصات مختلفة لتمويل التجارة، فضلاً عن تبادلها مع الأطراف الأخرى في الوقت الفعلي.

ومن شأن هذه الإمكانات الحد من مخاطر الاحتيال وخفض التكاليف وتعزيز الثقة والكفاءة في معاملات التجارة الدولية.

ثقة قانونية أكبر بالمعاملات الرقمية

يوفر إدراج القانون النموذجي بشأن السجلات الإلكترونية القابلة للتحويل ضمن التشريعات المحلية مزيداً من اليقين القانوني والوضوح التجاري للأطراف في سنغافورة وسوق أبوظبي العالمي، ولا سيما فيما يتعلق بالاعتراف بالمستندات الإلكترونية والمعاملات الرقمية.

ومن المتوقع أن يمهد ذلك الطريق أمام تنفيذ المعاملات رقمياً بطريقة أكثر سلاسة وسرعة وسهولة.

وتعاونت البنوك المشاركة عن كثب مع الجهات التنظيمية الثلاث خلال التجربة، مستخدمة منصة «تريد ترست» للتحقق من سندات شحن إلكترونية تجريبية ومراجعتها ونقل ملكيتها. كما أتاحت التجربة للبنوك الاطلاع على فوائد محتملة، من بينها خفض التكاليف التشغيلية المرتبطة بكشف الاحتيال والتحقق من المستندات.

بنية تحتية لدعم المؤسسات المالية

وقال إيمانويل جيفاناكيس، الرئيس التنفيذي لسلطة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي:

يمثل تمويل التجارة عاملاً أساسياً في استمرار تطور الاقتصاد العالمي ونموه. وبصفته مركزاً مالياً دولياً، يسعد سوق أبوظبي العالمي التعاون مع الولايات القضائية الأخرى الممتثلة للقانون النموذجي بشأن السجلات الإلكترونية القابلة للتحويل، بهدف توفير بنية تنظيمية وتقنية قوية وفعالة تساعد المؤسسات المالية على تلبية احتياجات عملائها من الشركات بصورة أفضل. ونتطلع إلى مواصلة تطوير تمويل التجارة الرقمية وتفعيله في سوق أبوظبي العالمي وعلى المستوى الدولي».

تسريع رقمنة التجارة

من جانبه، قال ليو تشوين هونغ، الرئيس التنفيذي لهيئة تطوير الإعلام والاتصالات في سنغافورة:

«توضح التجربة قدرة البنية الرقمية لمنصة تريد ترست على تسهيل رقمنة عمليات تمويل التجارة. وقد استكملنا ذلك بتوفير اليقين القانوني للسجلات الإلكترونية القابلة للتحويل، مثل سندات الشحن الإلكترونية، من خلال القانون النموذجي. وباستخدام تريد ترست، تستطيع الشركات الكبيرة والصغيرة التحقق من صحة مستنداتها التجارية الرقمية وإجراء معاملاتها بسلاسة في الاقتصاد الرقمي».

وقال ليونغ سينغ تشيونغ، نائب العضو المنتدب للأسواق والتنمية في سلطة النقد في سنغافورة:

«بصفتها مركزاً تجارياً رئيسياً ومركزاً مالياً دولياً في آسيا، تحرص سنغافورة على تسريع رقمنة تمويل التجارة، بما يعزز الثقة والكفاءة ويوفر التكاليف في تمويل التجارة العالمية والإقليمية. ونأمل أن تسهم هذه التجربة في توسيع نطاق اعتماد تمويل التجارة الرقمية في سنغافورة والمنطقة».

التمهيد لشحنات تجارية فعلية بين الإمارات وسنغافورة

ستواصل هيئة تطوير الإعلام والاتصالات وسلطة النقد في سنغافورة وسلطة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي تعاونهما وفق نهج تدريجي، بهدف تشجيع الشركات على الاستغناء مرحلياً عن المستندات الورقية والتحول إلى الوثائق الرقمية بصفتها ممارسة رئيسية في تمويل التجارة.

وفي أعقاب نجاح التجربة، يمكن استخدام الأنظمة ومنصات التجارة المناسبة لتنفيذ شحنات فعلية من السلع بين دولة الإمارات العربية المتحدة وسنغافورة.