بنك سنغافورة الخليج يدمج العملات الورقية والمستقرة عبر أول منصة منظمة من نوعها

أطلق بنك سنغافورة الخليج (SGB) ما وصفه بأنه أول شبكة مصرفية في دول مجلس التعاون الخليجي وآسيا تجمع معاملات الدولار الأميركي والعملات المستقرة ضمن منصة واحدة خاضعة للتنظيم، موسعًا بذلك نطاق بنيته التحتية الخاصة بتسوية المعاملات (SGB Net) لتشمل مجال الأصول الرقمية.

وأُعلن عن هذا التحديث يوم الاثنين من المنامة، البحرين، حيث يتيح SGB Net تسوية شبه فورية للمعاملات بالعملات الورقية وبعض العملات المستقرة، بما في ذلك USDC وUSDT، على منصات البلوكتشين الرئيسية مثل سولانا، إيثيريوم، وأربيتروم. وتعزز هذه الخطوة قدرات الشبكة الحالية في تسوية المعاملات متعددة العملات، لتشمل سك العملات المستقرة وتحويلها وحفظها وتداولها ضمن بيئة مصرفية موحدة.

نمو المعاملات وتعزيز الكفاءة المؤسسية

تعالج شبكة SGB Net حاليًا أكثر من ملياري دولار أميركي شهريًا من حجم المعاملات بالعملات الورقية، وسجلت نموًا شهريًا متوسطًا بنسبة 92.64%، وفقًا للبنك. ويهدف بنك سنغافورة الخليج، من خلال دمج عمليات معالجة العملات الورقية والأصول الرقمية في بنية تحتية واحدة خاضعة للتنظيم، إلى الحد من تشتت العمليات للعملاء المؤسسيين الذين يديرون المدفوعات عبر الحدود وعمليات الخزينة.

وفي هذا الصدد، علّق الرئيس التنفيذي للبنك، “شون تشان”، قائلاً: “طموحنا أن نصبح البنك الأمثل لجميع قطاعات التمويل. لقد أصبحت العملات المستقرة بمثابة رأس المال العامل لاقتصاد الأصول الرقمية، ومع ذلك، لا تزال إدارتها معقدة بشكل غير ضروري. هذا التحديث لشبكة SGB يضع البنك في موقع البنك الافتراضي لإدارة العملات الورقية والعديد من العملات المستقرة ضمن بنية تحتية واحدة منظمة”.

ربط البنية المصرفية التقليدية بشبكات البلوكتشين

يعكس هذا التكامل توجهًا أوسع نطاقاً بين المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم، والتي تسعى إلى ربط البنية المصرفية التقليدية بشبكات التسوية القائمة على تقنية البلوكتشين. وقد ازداد استخدام العملات المستقرة لإدارة السيولة عبر الحدود والمعاملات على شبكات البلوكتشين، إلا أن تبنيها من قبل المؤسسات غالبًا ما كان محدودًا بسبب عدم اليقين التنظيمي، ومخاوف الحفظ، والتعقيد التشغيلي.

وأوضحت SGB أن منصتها تتضمن ضوابط امتثال على مستوى المؤسسات، بما في ذلك إجراءات اعرف عميلك (KYC) واعرف أعمالك (KYB) ومكافحة غسل الأموال (AML)، كما تستفيد من شراكتها مع مزود خدمات حفظ الأصول الرقمية Fireblocks لدعم أمن المعاملات وحفظ الأصول. وأضاف البنك أنه يعمل مع جهات الإصدار وشركاء النظام البيئي والجهات التنظيمية لوضع ضوابط وأطر لإدارة المخاطر للشبكة الموسعة.

خطوات قادمة في استراتيجية SGB

من المقرر أن يبدأ الوصول إلى المنصة المطورة في الربع الأول من عام ٢٠٢٦.
ويمثل هذا الإطلاق أحدث مراحل خطة تطوير منتجات بنك SGB. فقد بدأ البنك بتقديم خدمات مصرفية للشركات في أواخر عام ٢٠٢٤، تلاه إطلاق شبكة SGB Net في مايو ٢٠٢٥، ثم الإعلان عن شراكته مع Fireblocks في نوفمبر لتعزيز قدرات حفظ الأصول الرقمية وإدارة الخزينة.
ويؤكد هذا التحديث الأخير استراتيجية البنك في وضع بنية تحتية مصرفية منظمة عند نقطة التقاء أسواق العملات التقليدية والأصول الرقمية، في ظل اشتداد المنافسة بين المؤسسات المالية الساعية إلى دعم خدمات تمويل العملات الرقمية ذات المستوى المؤسسي.