سوق أبوظبي المالي العالمي يتصدر جهود حماية النظام المالي العالمي

في عالم التمويل العالمي المتطور باستمرار، أصبح حماية النظام المالي من الجرائم المالية أمرًا ضروريًا. فغسيل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار هي ثلاثة أشباح تطارِد الساحة المالية الدولية، مما يهدد النمو الاقتصادي والاستقرار الاجتماعي من خلال التدفقات غير المشروعة للأموال والأنشطة غير القانونية.
لم يقف سوق أبوظبي العالمي (ADGM) مكتوف الأيدي في مواجهة هذه التحديات. فعلى مدار العامين الماضيين، انطلق في رحلة رائعة لمواجهة هذه التهديدات مباشرةً، بجهود جبّارة من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) ووحدة مكافحة الجرائم المالية والجرائم الإلكترونية (FCCP) في المقدمة.
لتصوير هذه الجهود، نشرت ADGM تقرير الجرائم المالية الافتتاحي لعام 2021-2022، والذي يقدم نظرة عامة شاملة على الجهود التعاونية للمؤسسة مع السلطات الإماراتية الأخرى لمكافحة المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار.

الثنائي الديناميكي: هيئة تنظيم الخدمات المالية ووحدة مكافحة الجرائم المالية والجرائم الإلكترونية
تلتزم هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA)، بصفتها السلطة المختصة بمكافحة غسيل الأموال والعقوبات المالية المستهدفة ضمن سوق أبوظبي العالمي، بالحفاظ على إطار تنظيمي قوي. تتمثل مهمتها في خلق ملاذ آمن للمؤسسات المالية والشركات والأعمال الحرة غير المالية المعينة (DNFBPs) للعمل داخل سوق أبوظبي العالمي. من خلال تبني إطار تنظيمي شامل ومستقبلي لمكافحة الجرائم المالية، تقود هيئة تنظيم الخدمات المالية الشحنة في تعزيز الممارسات السليمة في منع الجرائم المالية.

من ناحية أخرى، تلعب وحدة مكافحة الجرائم المالية والجرائم الإلكترونية (FCCP) دورًا حاسمًا في التصدي لغسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب ومكافحة تمويل الانتشار والامتثال للالتزامات الدولية للإبلاغ عن الضرائب مثل قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA) والمعيار المشترك للإبلاغ (CRS). أمّا ما يميز وحدة مكافحة الجرائم المالية والجرائم الإلكترونية فهو مرونتها، حيث أنها تتبنى نهجًا قائمًا على المخاطر وتسخّر الابتكار المالي لمكافحة المشهد المتطور باستمرار للجرائم المالية.

الأهداف الاستراتيجية ومسارات العمل
تُقرأ الأهداف الاستراتيجية ومسارات عمل هيئة تنظيم الخدمات المالية ووحدة مكافحة الجرائم المالية والجرائم الإلكترونية كخارطة طريق لمستقبل مالي أكثر أمنًا، أبرزها:

• دعم النمو من خلال تطوير الإطار التنظيمي: تهدف سوق أبوظبي العالمي إلى إنشاء إطار تنظيمي قوي وفعال لمنع الجرائم المالية، مما يضع نفسها كنموذج عالمي يحتذى به.
• كونها جهة تنظيمية متميزة: يعد التواصل مع أصحاب المصلحة ورفع الوعي داخل مجتمع سوق أبوظبي العالمي من الأولويات، مما يعزز سمعتها في مجال منع الجرائم المالية والامتثال.
• تعزيز وتطوير نهج وحدة مكافحة الجرائم المالية والجرائم الإلكترونية: يشمل ذلك تطوير دور تنظيمي على نطاق واسع في منع الجرائم المالية، وزيادة الوعي، وضمان فهم عميق لمخاطر الجرائم المالية والتخفيف منها.
• الريادة إقليمياً: تسعى سوق أبوظبي العالمي إلى الريادة في كفاءة الأعمال والاحترافية وتطوير المعرفة، وتبني التقنيات الجديدة لتحقيق الكفاءة التشغيلية والتخفيف من المخاطر.

أجندة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الوطنية
منذ نشر تقرير التقييم المتبادل (MER) الصادر عن مجموعة العمل المالي (FATF) للإمارات العربية المتحدة في أبريل 2020، قدمت هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية (ADGM) دعمًا لتقدم دولة الإمارات العربية المتحدة في هذا المجال. تشكل برامج الرصد والمراجعات الموضوعية وتقييمات الامتثال الأساس للإشراف الصارم والمستمر. تماشياً مع توصيات مجموعة العمل المالي، فرضت هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية عقوبات وتدابير تنظيمية أخرى على المخالفات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال لردع هذا السلوك، مما يدل على إحراز تقدم كبير في تحقيق الأجندة الوطنية.

كما لعبت هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية دورًا محوريًا في المناقشات وتطوير السياسات من خلال مشاركتها في اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل المنظمات غير المشروعة (NAMLCFTC) وست لجان فرعية إشرافية (SSC). تضمن هذه اللجان الالتزام الفني بتوصيات مجموعة العمل المالي والقوانين الوطنية، وتعزز إصدار إرشادات وتصنيفات مشتركة على المستوى الوطني.
يبرز هذا الجهد الشامل التزام هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية بضمان بيئة مالية آمنة، ويضعها في مقدمة الجهات العالمية الحارسة للنظام المالي.

بناء إطار عمل متين
وضعت هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية (ADGM)، بالتعاون مع الجهات التنظيمية في دولة الإمارات العربية المتحدة، الأساس لإطار عمل شامل لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. على مدى العامين الماضيين، شاركت هيئة الرقابة المالية (FSRA) بنشاط في العديد من جلسات التوعية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، حيث قدمت رؤى أساسية إلى المؤسسات المالية (FIs) والشركات والأفراد المهنيين غير الماليين المحددين (DNFBPs) ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).
كانت هذه الجلسات مفيدة في تثقيف الكيانات حول أحدث التقنيات التي يستخدمها ممولو الإرهاب وممولوا الانتشار لإخفاء أنشطتهم المالية، مؤكدة على ضرورة الالتزام الصارم باللوائح والقوانين الإماراتية.

تمكين القطاع الخاص
كما شجعت هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية بنشاط الشركات على المشاركة في منصة دلفين الإلكترونية للتعلم الإلكتروني، والتي تقدم وحدات تدريب متخصصة مصممة لرفع مستوى الوعي حول تنفيذ العقوبات المالية المستهدفة (TFS) وفقًا للقوانين الإماراتية. من خلال هذه المبادرة، تهدف هيئة الرقابة المالية (FSRA) إلى ضمان امتلاك القطاع الخاص للمعرفة اللازمة لمكافحة التهرب من العقوبات.

معالجة الأصول الافتراضية
تجدر الإشارة إلى أن تبنّي الأصول الافتراضية قد أوجد فرصًا وتحديات في نفس الوقت. كانت هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية (ADGM) من رواد إنشاء إطار عمل تنظيمي قوي لأنشطة الأصول الافتراضية. لقد أدركت الحاجة إلى ضوابط صارمة في هذا القطاع، بالنظر إلى المخاطر المتأصلة المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.
في إطار عملها، أصدرت هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية تراخيص وتصاريح لبعض الجهات العالمية، ضمانًا للامتثال لمعايير صارمة تهدف إلى منع الجرائم المالية.
فأثار استخدام الأصول الافتراضية مخاوف بسبب عوامل مثل عدم الكشف عن هوية المستخدم وسهولة المعاملات عبر الحدود. لمواجهة هذه التهديدات، أصرت هيئة الرقابة المالية (FSRA) التابعة لهيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية على تطبيق قواعد مكافحة غسل الأموال على أنشطة الأصول الافتراضية بشكل متساوٍ، بما يتماشى مع التشريعات الفيدرالية لمكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات العربية المتحدة.

قاعدة نقل المعلومات وغيرها
تماشياً مع المعايير العالمية، التزمت هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية بـ “قاعدة نقل المعلومات”، والتي تتطلب من المؤسسات المالية (FIs) تبادل المعلومات حول المستفيدين والمصدرين. تنطبق هذه القاعدة أيضًا على عمليات تحويل الأصول الافتراضية، وهي خطوة مهمة في منع الاستخدام السيئ من قبل المجرمين.
في التعامل مع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) من ولايات قضائية أخرى، سعت هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية إلى إيجاد حلول تقنية لضمان الامتثال لقاعدة نقل المعلومات للمعاملات عبر الحدود. ويشمل ذلك إصدار إرشادات تحدد أفضل الممارسات للالتزام بهذه القاعدة.

التعاون وتبادل المعرفة
تدرك هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية أهمية التعاون في تعزيز رقابتها على الجرائم المالية. تعمل بنشاط مع السلطات الفيدرالية لتقديم الملاحظات والتوجيه للقطاع، وتحديد وتخفيف المخاطر المرتبطة بالأصول الافتراضية. تسلط المشاركة في تقييم المخاطر القطاعية على المستوى الوطني الضوء على الالتزام بمعالجة هذه التحديات.

إجراءات “اعرف عميلك” الإلكترونية
في العصر الرقمي، قامت هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية (ADGM) بتعديل القواعد الخاصة بمكافحة غسل الأموال في عام 2022 لتشمل إجراءات “اعرف عميلك” الإلكترونية (eKYC). يتيح هذا التعديل للشركات التحقق من هويات العملاء رقميًا، مما يعزز الكفاءة في عملية انضمام العملاء الجدد.
تتماشى هذه التغييرات مع التوصيات العالمية، وتعكس التزام هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية بالبقاء في طليعة أفضل الممارسات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تعزيز الوعي والتدريب
تتوسع الجهود المبذولة لمكافحة الجرائم المالية لتعزيز الوعي بين الأشخاص ذوي الصلة. شملت جهود هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية سلسلة من ورش العمل وجلسات التوعية بالتعاون مع وحدة منع الجرائم المالية ووحدة الاستخبارات المالية وغيرها من الجهات الرئيسية.
تغطي هذه الجلسات مواضيع مختلفة، بما في ذلك الأنماط والعلامات الحمراء المتعلقة بتمويل الإرهاب، وتعزيز ممارسات مكافحة غسل الأموال، وتحسين تقارير الأنشطة المريبة.
في الختام، فإن هيئة الرقابة المالية (FSRA) التابعة لهيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية مصممة على تحقيق مهمتها المتمثلة في تعزيز الرقابة المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة. من خلال بناء إطار عمل متين، وتشجيع الامتثال في القطاع الخاص، ومعالجة التحديات التي تشكلها الأصول الافتراضية، وتعزيز التعاون، تهدف هيئة أبوظبي العالمية للأسواق المالية إلى البقاء في مقدمة الجهود الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.